“恋爱脑”男子帮“女友”取现成电诈帮凶民警循线追踪挽回损失

你当对方是爱人
但对方可能只当你是“工具人”
安徽籍男子洪某
“恋爱脑”上头
明知帮人取现获利涉嫌违法犯罪
经不住“女友”软磨硬泡
提供银行卡给他人非法使用
并‬配合取出涉诈资金3万余元
近日
开发区·铁山区公安分局金山派出所
对外通报
洪某因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪
被依法刑事拘留
民警：这感情真不真不确定
但是“刑”不“刑”答案很明确
5月12日金山街道居民张女士接到一通自称为“京东客服”的电话，对方称张女士的征信出现风险提示需要对其个人资产进行清查，否则将影响其征信。张女士信以为真，添加该“客服”为QQ好友，按照对方所说的“资产清查”步骤，将11000元、32000元分别转入对方提供的两个账号，并忐忑地等待着对方“清查”完成后将资金退还到自己账户。但是转账完成后，对方音讯全无，张女士拨打最初打给自己的那个电话，也没有接通，她这才意识到自己被骗了，于是报警求助。
接到报警后，金山派出所民警张豪立即根据张女士提供的聊天记录、转账记录等信息进行分析梳理、深入研判，并对涉及收款的两个一级账户进行止付、冻结，很快锁定了安徽男子洪某（男、19岁、合肥市人）及山东男子陈某（男、29岁、潍坊市人）有重大作案嫌疑，遂将两人列为网上逃犯展开追逃。经民警细心侦查、网络追踪，全面收集到了他们相关犯罪事实，并掌握到了大量证据。见抓捕时机成熟，办案民警刘治、张兆龙分别于5月26日、5月28日赶赴山东潍坊、安徽合肥将陈某、洪某抓获归案。

民警赶赴安徽将洪某抓获归案
经审讯，洪某、陈某两人对犯罪事实供认不讳。
与大部分电诈案件“跑分洗钱”涉案人员一样，陈某是为了赚快钱，出借、出售自己的银行卡为诈骗“跑分”洗钱，而从中非法牟利。可当洪某供述出其犯罪的理由时，却让办案民警大吃一惊，并为其感到惋惜。
原来，今年5月初，洪某经他人介绍新交了一个女朋友，两人相处没几天，他的女朋友便提议让其用银行卡为他人取现可以赚取高额的佣金。起初，在得知这一赚钱的“商机”后，洪某便在网上查询了相关信息，得知这实则是游走在法律的边缘，为诈骗集团“跑分”洗钱，当即拒绝了女朋友的提议。可无奈，洪某正处热恋上升期，基本上对女友是有求必应，宠爱有加，最终未抵住女友的软磨硬泡，答应取现一次。5月11日，洪某在女友的陪同下前往银行办理了一张银行卡，第二天便将银行卡提供给他人进行“跑分”，取现了32000元钱，非法获利2000元的报酬，并分文未取的将报酬给了女友。完成这笔取现后，洪某忐忑不安的过了几天，原以为自己取现的金额不大，事情就会到此结束了，未想东窗事发只是时间早晚的问题。
在将洪某、陈某抓获归案后，办案民警本着“侦查破案与追赃挽损并重”的办案理念，积极与犯罪嫌疑人及其家属取得联系，开展法治政策宣讲和思想教育，劝说嫌疑人退赃，争取宽大处理。
当民警拨通洪某家人的电话，将洪某涉嫌诈骗的情况向其父母通报时，一生老实巴交的洪父洪母听闻消息如遭晴天霹雳，立即启程赶往黄石，甚至在民警还在押解洪某回黄的路上，其父母已连夜抵达黄石。

民警为张女士挽回经济损失
“对不起，我的孩子不懂事，请你原谅他！”退赃现场，洪某的母亲一见到受害人就哽咽痛哭，恳求受害人韩女士的谅解。在民警的努力下，截止5月29日，陈某、洪某各退还受害人张女士11000元、32000元被骗赃款。至此，办案民警已为张女士挽回全部经济损失。
目前，陈某因涉嫌帮助网络信息犯罪活动罪被采取刑事强制措施，洪某因掩饰隐瞒犯罪所得罪被依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。

警方提醒

出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户是违法犯罪行为。切勿将自己名下的手机卡、个人银行卡、对公账户及结算卡、以及微信、支付宝等第三方支付平台账户买卖、租赁给犯罪分子，否则将面临信用惩戒、限制业务、严管账户、法律处分等四大惩戒。
大家应妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具，保护好登录账号和密码等个人信息。
一旦发现有买卖银行账户、支付账户等不法行为，应及时向公安机关举报。（开发区‬ 铁山‬区‬公安‬）